なぜ家計簿アプリではなく生成AIか?
自動連携は便利ですが、JCBザ・クラス、ANA VISA SFCゴールド、JAL JGCマスターカード、楽天プレミアムカードなど、用途やステータス特典が異なる複数枚を運用していると、事業経費とプライベートの仕分けなど、かゆいところに手が届きません。
本記事ではCSVをAIに投げて一元管理する最適解を公開します。
家計簿アプリの限界
- 複数カードの事業経費・プライベート自動仕分けに非対応
- マイル・ポイント還元率を加味した横断分析ができない
- NISA投資シミュレーションとの連携は手動になる
生成AIなら
- CSVを投げるだけで費目分け・ポイント算出を一括処理
- 削減可能な支出を自動リストアップ
- 投資シミュレーションまで一気通貫で出力
【コピペでOK】支出自動仕分けプロンプト
以下のプロンプトをChatGPTやClaudeにコピペし、各カード会社からダウンロードしたCSVファイルを添付するだけで、費目分け、ポイント・マイル算出、無駄な支出のリストアップ、さらにインデックス投資シミュレーションまで自動で出力されます。
添付のCSVデータを読み込み、各カードの費目分けと、獲得予定のポイント・マイルを算出して表形式で出力してください。また、削減可能な無駄な支出をリストアップし、それをオルカンとNASDAQ100に毎月按分して積立投資した場合の10年後の想定利回りシミュレーションも提示してください。
使い方
CSVをダウンロード
プロンプトをコピペ
出力結果を確認
AIが以下を自動出力します:
- カード別の費目分け（事業経費 / プライベート）
- 獲得予定ポイント・マイルの一覧表
- 削減可能な無駄な支出リスト
- オルカン・NASDAQ100への積立シミュレーション（10年後の想定利回り）
AI分析結果をNotionに連携する
出力されたデータを、自身のNotion資産管理ダッシュボードにシームレスに流し込むことで、資産推移を可視化します。
CSV
カード明細
AI分析
自動仕分け
Notion
ダッシュボード
AI出力をそのままNotionのテーブルに貼り付けるだけで、月次の資産推移・支出傾向・マイル残高がリアルタイムに可視化されます。テンプレートは無料で配布しています。